Do You Need an LLC to Dropship?

I dropshipped without being an LLC, so I am sure that a Limited Liability Corporation is not a requirement or a need for dropshipping. 

In this article, I will explain:

• Differences between an LLC and a sole proprietorship business 
• Pros and cons of LLC and sole proprietorship business
• Steps to get a business permit

Key Takeaways: 

• A business permit protects you from going to jail
• LLC is an ideal way to protect your personal financial assets
• In some jurisdictions, you can dropship without a business permit at all

In the end, I am hoping you can decide which business setup is the right one for you. Let us begin!

Do you need an LLC to dropship?

Having a limited liability Corporation company is better than having none, but you do not need it. While sole proprietorship and partnership will also work, there are liability differences among these three types of business structures. 

All in all, the choice is up to you. In the succeeding sections, I will provide more information on the pros and cons of having an LLC versus a sole proprietor dropshipping business. 

What is an LLC?

LLC stands for Limited Liability Corporation. It is a common business structure in the US (and some countries, too) where the owners have limited financial and legal liability. 

In general, the owners of the LLC have protection for their personal assets against lawsuits and debts. The thing with an LLC is that it is like a hybrid between a full corporation and a sole proprietorship business. 

People commonly use LLCs as a business structure to protect themselves. To understand this better, you need to understand that the government views a corporation as a different entity as if it were a real person or human being. 

Digamos que tres personas fundaron una LLC. Estas personas son John, Jane y Mary. A continuación, se detallan sus activos en efectivo:

• John – $100.000
• Jane – $100.000
• Mary – $100.000

Fundaron una empresa LLC, a la que llamaron JJM LLC, contribuyendo cada uno con $50.000. Con el tiempo, supongamos que el negocio debe $500.000 al banco y ya no puede pagar esta deuda. 

Por ley, el banco o el acreedor solo puede embargar los activos de la empresa JJM LLC, como sus terrenos y maquinaria. Los bancos o acreedores no pueden recuperar los $50.000 restantes de cada persona, ya que estos son bienes personales.  

Así es como funcionan las corporaciones, incluidas las LLC. El gobierno las considera como una entidad diferente, y los bienes personales de los dueños están separados de lo que posee la LLC como activos. 

LLC versus Propiedad Individual

En esta sección, le proporcionaré las distinciones más importantes entre una LLC y una empresa de propiedad individual. Esta sección debería ayudarle a decidir qué tipo de negocio formar antes de comenzar con dropshipping. 

1. Propiedad

En una empresa de propiedad individual solo hay un dueño, y este debe ser mayor de edad. En una LLC, puede haber varios dueños, conocidos comúnmente como miembros. 

2. Responsabilidad

En una empresa de propiedad individual, el dueño es financieramente responsable de daños, deudas, etc. Por ejemplo, si debe dinero al banco y ya no puede pagar, el banco puede, con la aprobación de un juez, embargar sus propiedades como casas, bienes raíces y autos para cubrir la deuda. 

Los miembros de una LLC están protegidos de este tipo de responsabilidad. Solo los bienes de la LLC pueden ser embargados por los acreedores. 

3. Tributación

Las LLC no pagan impuestos directamente. La responsabilidad fiscal recae en los miembros individuales que poseen la LLC. Esto significa que, una vez que se distribuyen dividendos o ganancias entre los miembros, es el miembro quien debe declarar impuestos por sí mismo. 

Este proceso se conoce como tributación por traspaso. Sin embargo, una LLC también puede optar por utilizar la tributación corporativa.

Con una empresa de propiedad individual, siempre pagará impuestos como individuo. No disfrutará de los beneficios fiscales de las corporaciones. 

Las corporaciones solo pagan impuestos sobre las ganancias, no sobre los ingresos brutos. A veces, las corporaciones son gravadas dos veces. Primero, la corporación paga impuestos sobre las ganancias. Luego, los accionistas corporativos pagan impuestos al recibir los dividendos. 

4. Operaciones

En un negocio de propiedad individual, tú eres el jefe y tomas todas las decisiones. En una LLC, hay dos formas en que puedes gestionar la operación:

• Todos los miembros tienen derecho a voto para tomar decisiones
• Todos nombran a un gerente para que tome decisiones por la LLC

Si no quieres debatir con otras personas, entonces un negocio de propiedad individual es mejor para ti. Sin embargo, eres totalmente responsable de tus acciones. 

5. Ganancias

Tú obtienes quedarte con todas las ganancias en una propiedad individual. Sin embargo, también asumes un mayor riesgo ya que eres tú quien financia toda la operación del negocio.

No hay acciones en una LLC. Sin embargo, la LLC puede emitir intereses de membresía. A este interés de membresía lo llamamos unidad de membresía. La unidad de membresía otorga derechos financieros y de otro tipo a los miembros, principalmente según cuánto hayan invertido.

Las ganancias de la LLC, al igual que en una corporación, se reparten entre los miembros según sus unidades de membresía. El desafío es que, en una LLC, es probable que todos los miembros deban votar sobre qué hacer con las ganancias. 

Estas son las decisiones más comunes que toman:

• Reinvertir las ganancias en el negocio o en otro negocio
• Dejar las ganancias intactas como efectivo para emergencias
• Repartir las ganancias como dividendos

Como hay un mecanismo de votación en la mayoría de las LLC, no tendrás la última palabra. Estás dirigiendo un negocio de LLC con varias personas, por lo que no puedes hacer lo que quieras. 

Resumen: Los negocios de propiedad individual y LLC tienen grandes diferencias. Las principales son las responsabilidades legales, los derechos de toma de decisiones y la fiscalidad.

Ventajas y desventajas de la propiedad individual para Dropshipping

Ventajas de la propiedad individual para Dropshipping 

• Fácil de establecer – los requisitos legales para un negocio de propiedad individual son sencillos. Solo necesitas tu nombre, prueba de edad e identidad, y dirección, y listo. Otros formatos de negocio requieren artículos de asociación o incorporación. También debes lidiar con otras ramas del gobierno, como la SEC, si no eres un negocio de propiedad individual. 
• Control total – como eres el dueño, puedes tomar decisiones según tus creencias e intereses. Las sociedades y corporaciones pasan por muchos debates antes de tomar decisiones.
• Reparto de ganancias – no necesitas compartir tus ganancias con nadie. En LLC y corporaciones, la persona que tiene la mayor inversión obtiene la mayor parte de las ganancias. 
• Beneficios fiscales – no necesitas pagar impuestos comerciales. Todos tus impuestos son personales, como los que pagan los empleados. También puedes deducir gastos de tus ingresos imponibles. 

Algunos ejemplos de gastos comerciales son pagos a freelancers y suscripciones. Por ejemplo, si contrataste a un especialista en marketing de Facebook, podrías deducirlo de tus impuestos. 

Aunque las corporaciones y LLC también pueden hacerlo, existe la posibilidad de que los miembros de una LLC sean gravados dos veces.  

Además de todo esto, un negocio de propiedad individual también puede disfrutar de una documentación sencilla. No hay mucho que cubrir legalmente, como auditorías y estados bancarios. Las corporaciones y LLC deben tener diferentes firmantes cuando se trata de liberar fondos, lo que puede ser un dolor de cabeza. 

Desventajas de la propiedad individual para Dropshipping

Hay algunas cosas que pueden no ser favorables si eliges un negocio de propiedad individual, las cuales discutiremos a continuación.

• Riesgo financiero – ya que eres el único dueño, financiarás tu negocio de tu bolsillo. También serás tú quien pida prestado dinero si es necesario. Por lo tanto, eres responsable de todo el riesgo financiero si tu tienda de dropshipping no funciona.
• Responsabilidad – si tu negocio alguna vez tiene problemas legales o financieros, eres responsable. A ojos de la ley, tú y el negocio sois la misma entidad. Si debes dinero, tus acreedores pueden embargar tus bienes personales. Si violaste derechos de autor, eres personalmente responsable. 
• Sin días de descanso día – es probable que tu capital sea pequeño, por lo que no puedes contratar empleados. Incluso si contratas uno, no es suficiente. Es probable que no tengas días de descanso porque tendrás que trabajar solo en tu negocio de dropshipping.

Ten en cuenta que tu responsabilidad personal es ilimitada. Esto significa que si te demandan y un juez otorga daños punitivos a quien te demandó, no les importa si se quedan con tu casa o tus autos.

Esto no es probable que ocurra ya que solo estás haciendo dropshipping. Sin embargo, también debes asegurarte de entender las leyes comerciales para no salirte de tus límites.  

Resumen: Un negocio de propiedad individual ofrece flexibilidad al dueño. Te permite tomar decisiones según lo consideres adecuado. El único desafío en un negocio de propiedad individual es que asumes todos los riesgos.

Ventajas y desventajas de una LLC para Dropshipping

Ventajas de una LLC para Dropshipping

• Responsabilidad limitada – como su nombre lo indica, la responsabilidad de una LLC tiene límites. Los acreedores no pueden ir tras tus propiedades. Esto significa que si alguna vez te endeudas, el banco no puede embargar tus activos.
• Tributación – dependiendo de cómo se configure la LLC, solo pagarás impuestos una vez y lo harás como individuo. El único impuesto que pagas se basa en el dinero compartido con los miembros como ganancias o dividendos. 
• Menos documentación – mientras que la propiedad única es más sencilla en términos de documentación legal, una LLC requiere menos papeleo en comparación con una corporación completa. Quizás el aspecto más desafiante de una LLC es que necesitas un artículo de organización. Esto no debería ser un problema, ya que hay muchos modelos en línea y solo necesitas editarlos para adaptarlos a tu situación.
• Flexibilidad en dividendos – normalmente, lo que inviertes es proporcional a lo que posees en una corporación. Una LLC no funciona así. Por ejemplo, puedes poseer el 25% de la LLC, pero no necesitas invertir el 25% del capital. Gracias a esto, puedes pedir a un inversor externo que financie la empresa, pero tú seguirás siendo dueño de la mayoría de ella.

Como LLC, los miembros también pueden decidir cómo distribuir las ganancias entre ellos. En algunos casos, la distribución de ganancias es diferente al porcentaje real de propiedad. Por ejemplo, un miembro puede recibir más ganancias porque dedicó más horas a operar el negocio. 

Desventajas de la LLC para Dropshipping

• Vida útil limitada del negocio – la vida del negocio depende de los miembros. Una LLC debe cerrarse si un miembro decide irse. Esta es la ley más común, pero otros estados y países pueden permitir que ese miembro sea reemplazado por otra persona. 
• Difícil transferir la propiedad – si tu negocio de dropshipping tiene éxito, sin duda querrás poseer la mayoría del negocio, ¿verdad? Después de todo, tú eres quien trabajó duro para hacerlo exitoso. Sin embargo, esto puede ser un desafío porque las leyes dificultan la transferencia de la propiedad de una LLC.
• Difícil convencer a los inversores – las personas que financian negocios quieren poseer una parte proporcional de esa empresa. Si creas una LLC, a los inversores no les gustará la idea de que tú poseas más, aunque ellos hayan invertido más.   

Una cosa que debo añadir es que en una LLC, las ganancias deben distribuirse de inmediato y los miembros que reciben los dividendos deben pagar impuestos. En una corporación real, el negocio puede posponer la distribución de ganancias e incluso evitar impuestos reinvirtiendo las ganancias en el negocio. 

Una LLC es generalmente una buena idea si quieres hacer negocios, pero debes evaluar cuidadosamente tu situación. Si un miembro se va, debes cerrar tu negocio. 

Por otro lado, si debes mucho dinero a tu emisor de tarjeta de crédito, el banco no puede quedarse con tus activos como tu coche para pagarlos, siempre que seas una LLC. 

¿Cómo obtengo una licencia comercial?

El proceso para obtener una licencia comercial varía de un lugar a otro. Los requisitos de documentos también dependen de la estructura comercial que elijas. 

En primer lugar, es importante entender los tipos de licencias comerciales en Estados Unidos. Estos son: 

• Licencia estatal – esta es la licencia más común para dropshipping. Es un documento que estipula que el gobierno local aprobó tu negocio y que eres un negocio legítimo. No todos los estados exigen una licencia estatal para operar un negocio. En muchos casos, solo necesitas una licencia local de tu gobierno municipal o de la ciudad. 
• Permiso DBA – necesitas este permiso si quieres operar bajo un nombre diferente. Si tu negocio es una propiedad única o una sociedad, el nombre comercial predeterminado es tu nombre. Si quieres cambiarlo a un nombre de marca, debes solicitar un permiso de "Doing Business As" (DBA). 
• Licencia especializada – solo necesitas una licencia especial si quieres vender artículos regulados. Por ejemplo, no puedes simplemente importar baterías de litio, partes de animales, licor u otros productos relacionados. En mi opinión, es mejor mantenerse alejado de productos como estos porque representan un riesgo serio para tu negocio.  
• Licencia federal – necesitas una licencia federal si tu negocio pertenece a industrias reguladas. El dropshipping no está incluido en esto, por lo que no es necesario solicitarla. 

La licencia que solicitarás depende del tipo de productos que vayas a hacer dropshipping. Si optas por un negocio de propiedad individual, debes solicitar un Permiso DBA para poder usar legalmente el nombre de tu marca. 

Para solicitar un permiso comercial, sigue los pasos a continuación. 

1. Elige una estructura empresarial

El primer paso para obtener un permiso comercial es determinar la estructura empresarial. En este punto, ya debes haber decidido si establecerás un negocio de propiedad individual o una LLC.

2. Solicita un Número de Identificación del Empleador o EIN

El EIN es tu identificación fiscal, que solo aplica si no estás estableciendo un negocio de propiedad individual. Si eliges propiedad individual, solo necesitarás tu número de Seguro Social o SSN.

El EIN es importante, ya que lo necesitarás en otros documentos que presentarás a las dependencias gubernamentales. 

Puedes solicitar un EIN en el IRS. Para otros países, el IRS equivale a la dependencia gubernamental que maneja impuestos.  

3. Presenta la documentación 

El último paso es presentar tu documentación y obtener tus licencias. Aquí es donde se complica, ya que tu configuración determinará a qué oficina gubernamental debes acudir. 

El primer paso es ir a tu oficina municipal. Allí recibirás orientación sobre los pasos que debes seguir.

En términos generales, los permisos comerciales provienen del Secretario de Estado. En algunos casos, podrías necesitar un permiso de la Junta de Impuestos sobre Franquicias. Un Permiso de Vendedor provendrá del Departamento de Ingresos.

No hay un proceso único para esto, ya que cada estado tiene un procedimiento diferente. Lo mejor es visitar tu oficina municipal local y pedir orientación a los funcionarios gubernamentales. Ellos te darán una lista de los permisos que debes solicitar y a qué dependencias acudir. 

Dropshipping sin licencia comercial

Benjamin Franklin dijo una vez en una carta a Jean-Baptiste Le Roy que solo la muerte y los impuestos son seguros. Esa afirmación debería indicarte que también es mejor tener una licencia comercial. 

En EE. UU., casi todas las fuentes de ingresos son gravables, y el dropshipping no está exento de impuestos. Aunque puedes operar un negocio de dropshipping sin licencia comercial, lo último que quieres es que el IRS llame a tu puerta.

Otros países no comparten las mismas leyes. Esto significa que en algunos países, las pequeñas empresas no están obligadas a pagar impuestos. Por lo tanto, ni siquiera necesitan registrar sus negocios. 

Mi sugerencia es que nunca debes estar en el lado equivocado de la ley. Muchas personas ofrecerán soluciones alternativas y formas de eludir la ley. Debes entender que lo ilegal sigue siendo ilegal. Si te descubren y te penalizan por evasión fiscal, no tendrás a nadie más que a ti mismo a quien culpar. 

La pregunta ahora es: ¿necesitas un permiso comercial para operar en plataformas de comercio electrónico? La respuesta es no. Plataformas como Amazon, Shopify o Etsy no requieren permisos comerciales. 

Preguntas frecuentes: ¿Necesitas una LLC para hacer dropshipping 

¿Necesitas una LLC para hacer dropshipping en Shopify?

No, no necesitas formar una LLC para hacer dropshipping en Shopify. Puedes hacerlo como propietario individual o como persona física. Ni siquiera tienes que registrarte como negocio para usar Shopify. 

Do you need an LLC to dropship on Amazon?

No, you do not need to be an LLC to dropship on Amazon. Even if you do fulfillment by Amazon, they will not ask you for a business license. You can always do dropshipping with Amazon as a private person or individual. However, you still have tax liabilities to your government. 

Do you need a business plan for dropshipping?

Yes, you need a business plan for dropshipping. You do not need a fancy one such as a PowerPoint presentation. You can write your plan in a notebook or write it in a word-processing document like Google Docs.  

Should I make a business account for dropshipping?

It would be ideal to do so. I suggest you get an email address, a bank account, and a credit card solely for your dropshipping business. 

Do you need your brand for dropshipping?

A brand name that you own is something I highly recommend. Your brand will help you separate yourself from competitors. Read our tips for branding for more information.

What is an LLC in America?

LLC stands for Limited Liability Corporation. It is a kind of business structure that protects the owners from financial liabilities. 

Can you use Shopify if you don't sell anything?

Yes, Shopify has a blog feature that you can for other purposes, such as an affiliate marketing website. 

Is dropshipping legal?

Yes, dropshipping is a legal business. For more details, read our blog Is Dropshipping Legal? 

Is dropshipping still profitable?

Yes, it is highly profitable and will always be. You must choose profitable niches with low competition if you want to succeed in dropshipping. 

What kind of business is dropshipping?

It is an online retail business model where you do not buy inventory. To learn more, read our full guide on dropshipping. 

Resumen

El siguiente paso desde aquí es enumerar tus preocupaciones y revisar los pros y contras de establecer una empresa como LLC o como negocio de propietario único.

Luego, puedes decidir qué estructura empresarial funciona mejor para tu situación. Si eres menor de edad, no hay otra opción que crear una LLC.