8 Beste Chargeback-beschermingssoftwareoplossingen

Dit artikel gaat over de beste chargeback-beschermingssoftwareprogramma's die je kunnen helpen:

• Chargebacks voorkomen
• Chargebacks bestrijden
• Fraude detecteren

We zullen niet alleen deze lijst bespreken, maar ook het volgende: 

• De twee soorten chargeback-beschermingssoftwareprogramma's  
• De beste opties op de markt 
• Welke functies je moet zoeken in een chargeback-beschermingssoftwareprogramma

Uiteindelijk heb je verschillende keuzes om je te helpen bij het beheren van de financiële gezondheid van je bedrijf, niet alleen voor chargebacks, maar ook voor andere aspecten zoals accountbeveiliging en misbruikpreventie.  

Top 8 Chargeback-beschermingssoftwareoplossingen

Hier is een snelle blik op de beste chargeback-beschermingssoftwareprogramma's: 

1. Chargeback.IO – beste algehele chargeback-preventietool 
2. Riskified – beste voor fraudevoorkoming
3. Kount – beste voor fraude-detectie en wettelijke naleving
4. SHIELD – beste voor apparaatgerichte fraude-detectie
5. SEON – beste voor het bestrijden van witwassen
6. Sift – beste voor het stroomlijnen van het geschilproces
7. Chargeflow – beste voor chargeback-terugvordering
8. Chargebacks911 – beste voor reputatieherstel

8 Beste Chargeback-beschermingssoftware

1. Chargeback.IO – beste algehele tool voor chargeback-preventie 

Chargeback.IO is een echt preventietool voor chargebacks. Het analyseert je transacties en detecteert of er een mogelijk tot een chargeback kan leiden. 

Bovendien handelt het snel voordat een geschil uitmondt in een chargeback. Zodra een klant een geschil indient, krijg je hiervan een melding en wordt deze naar jou verzonden zodat je actie kunt ondernemen. 

Chargeback.IO-functies

• Automatische terugbetaling – je kunt het programma zo instellen dat het automatisch een terugbetaling verzendt zodra een klant een transactie betwist. Zo hoef je geen handmatig werk meer uit te voeren, vooral niet het papierwerk voor chargebacks. 
• Integraties – je kunt het Chargeback.IO-systeem integreren met PayPal, Braintree, Recurly, Stripe en Chargebee. In totaal zijn er zes integratiemogelijkheden.   
• Handmatige terugbetaling – als je een betaalprocessor gebruikt die geen integratiemogelijkheid heeft met Chargeback.IO, kun je het systeem toch gebruiken om handmatig terugbetalingen te verwerken. 

Chargeback.IO-voordelen 

• Je kunt handelen op een geschil voordat het uitmondt in een chargeback
• Je betaalt alleen voor elke melding; geen maandelijkse kosten
• Meerdere integratiemogelijkheden

Chargeback.IO-nadelen

• Heeft geen chargeback-beheersysteem of AI

Chargeback.IO is een echt preventiesoftware voor chargebacks. Zodra het systeem je een melding van een geschil stuurt, is je volgende stap om deze klant een terugbetaling te doen. Zodra de terugbetaling is verwerkt, kan er geen chargeback meer plaatsvinden. 

2. Riskified – beste voor fraudevoorkoming

Riskified is een op AI gebaseerd hulpmiddel dat frauduleuze transacties blokkeert. Naast fraudevoorkoming hebben ze systemen die handelaren helpen om misbruik van hun promoties te verminderen.

Riskified-functies

• Fraudevoorkoming – deze functie bepaalt of een transactie mogelijk frauduleus is. Het laat een betaling niet doorgaan zodra is vastgesteld dat deze risicovol is. Omdat er geen transactie heeft plaatsgevonden, bestaat er geen chargeback.
• Chargebackbeheer – als een chargeback ooit door de mazen van het net glipt, biedt het systeem een platform waar je het chargeback kunt beheren. Deze service maakt het eenvoudig om de geschil te bekijken, een overzicht te krijgen van de transactie, details te zien en aan de vereisten voor het bestrijden van het chargeback te voldoen.
• Automatisering – het platform heeft een ingebouwde editor voor het schrijven van je chargeback-reactie. Het genereert automatisch een geschiloplossingsbrief. Je kunt afbeeldingen en ander bewijs toevoegen als dat nodig is.

Riskified-voordelen

• Helpt je bedrijf de winst te verhogen
• Vermindert chargebacks door fraudevoorkoming
• Je kunt hetzelfde platform gebruiken om chargebacks te beheren

Riskified-nadelen

• De prijsstelling is niet transparant.

Riskified biedt ook een manier om je consumentenaccounts te beschermen, vooral omdat je klantgegevens verwerkt en opslaat. Naast het blokkeren van kwaadaardige pogingen om in te loggen op de accounts van je klanten, kun je het beveiligingssysteem ook instellen om nepaccounts te blokkeren.

3. Kount – beste voor fraudeopsporing en wettelijke naleving

Kount is een hulpmiddel voor fraudevoorkoming dat uiteindelijk leidt tot minder chargebackgevallen. Het verzamelt informatie zodra iemand op je website komt. Kount analyseert vervolgens de gegevens en bepaalt of de transactie mogelijk frauduleus is of niet.

Kount-functies

• Fraudeopsporing – als een transactie mogelijk frauduleus is, laat Kount de aankoop niet doorgaan. De beslissing is gebaseerd op een eigen veiligheidsscore die ze gebruiken om te meten of een transactie legitiem is of niet.
• Chargebackbeheer– u kunt geschillen beheren vanuit het systeem. Er is een responsbouwer waar u een sjabloon van informatie kunt maken die het systeem zal invullen als antwoord op het geschil. 
• Automatisering – het automatiseringssysteem maakt het mogelijk om terugboekingen te voorkomen, te bestrijden en te analyseren. U ontvangt automatisch meldingen voor geschillen, terugbetalingen, ordervalidaties en meer. 

Kount Pros

• Detecteert fraude voordat het gebeurt
• U kunt het gebruiken op niet-traditionele betaalapps zoals Venmo, Cash App of Square.
• Er is bescherming voor digitale portemonnees en accounts. 

Kount Cons

• De volledige suite kost $1.000 per maand.

Kount biedt een complete suite met tools die terugboekingen voorkomen, fraude detecteren en geschillen beheren. Als u meer tools nodig heeft, bieden ze ook AI-software voor identiteitsverificatie en bescherming van consumentenaccounts. 

4. SHIELD – beste voor fraude-detectie op apparaatniveau

SHIELD is een veelzijdig financieel programma dat helpt fraude te detecteren, mogelijk frauduleuze transacties te blokkeren en consumentenaccounts te beschermen. Wat het anders doet, is gebruikers of kopers identificeren op basis van hun apparaten.  

SHIELD-functies

• Apparaatintelligentie – SHIELD identificeert consumenten op basis van hun aankooppatronen en vanaf welk apparaat ze gebruiken. Als een kaart gestolen is en op een nieuw apparaat wordt gebruikt, gaat deze transactie niet door. 
• Nepaccounts – het systeem kan nepaccounts identificeren en blokkeren. Deze functie bevat ook beveiligingssystemen die accountovername voorkomen.
• Fraude identificeren – terugboekingen gebeuren als iemand de kaartgegevens van een ander in handen krijgt. Als handelaar kunt u uzelf beschermen tegen dit type terugboeking, omdat SHIELD u vertelt met wie u te maken heeft: fraudeur of legitieme consument.  

SHIELD-voordelen

• Voorkomt frauduleuze transacties op apparaatniveau
• Er zijn ook andere functies zoals bot-aanvalsbeheer
• U kunt het systeem gebruiken om consumentenaccounts te beschermen 

SHIELD Cons

• Geen geautomatiseerd systeem voor terugboekbeheer

SHIELD richt zich op fraudepreventie en identiteitsverificatie. Het neemt geen automatische actie bij geschillen en terugboekingen, maar probeert juist een frauduleuze transactie te voorkomen voordat deze plaatsvindt.

5. SEON – beste voor het bestrijden van witwassen

SEON beschermt je niet alleen tegen fraude, maar ook tegen het onbedoeld betrokken raken bij een witwas-systeem. Net als het vorige programma gebruikt SEON kunstmatige intelligentie om miljoenen gegevens te analyseren en conclusies te trekken.

SEON-functies

• AI-inzichten – de AI van SEON detecteert activiteiten en geeft een risicoscore voor verschillende parameters. Bijvoorbeeld: wordt geanalyseerd of de cookie van de consument overeenkomt met een frauduleus patroon, of het IP-adres eerder als frauduleus is gemarkeerd.
• Naleving – verkopers die betalingen accepteren, moeten voldoen aan diverse databeheer-, financiële en privacywetten. SEON zorgt ervoor dat je al je nalevingsverplichtingen op één platform kunt consolideren.
• Fraudepreventie – het systeem gebruikt een uitgebreide database met fraude-detectiemetrieken om te bepalen of een aankoop mogelijk frauduleus is. Als het risico hoog wordt ingeschat, wordt de transactie geblokkeerd.

SEON Pros 

• Het heeft meerdere functies naast fraudepreventie
• Het kan je helpen witwas-schema’s te voorkomen  
• Je kunt de klantregistratie beveiligen met digitale voetafdrukken, identificatie, etc. 

SEON Cons

• Te ingewikkeld in gebruik

SEON is het meest geschikt voor verkopers in de i-Gaming-industrie, waar fraude zeer waarschijnlijk is. Het heeft geen integratiemogelijkheden, dus je moet het handmatig in je website of applicatie coderen.

6. Sift – beste voor het stroomlijnen van het geschilproces

Sift is een AI-gestuurd besluitvormingstool. De basisfunctionaliteit is het opsporen van mogelijk frauduleuze aankopen en deze voorkomen. Sift biedt deze vorm van fraude-detectie vooral aan e-commerce, fintech, reisbranche en bezorgdiensten.

Sift-functies

• Disputebeheer – je kunt binnen het Sift-platform disputen beheren; dit is een console waar je je tags, filters en andere gegevens kunt aanpassen om te bepalen hoe je je disputen wilt beheren.
• Prioritering – je kunt het systeem zo instellen dat je hoogwaardige terugboekingen kunt prioriteren. De software waarschuwt je hiervoor, zodat je snel kunt handelen. 
• Inkomstenbescherming – je kunt sjablonen maken en stroomlijnen hoe je reacties op terugboekingen schrijft. Daarnaast kun je potentiële terugboekingen blokkeren om disputen laag te houden.

Sift-voordelen

• Meerdere programma's voor verschillende financiële behoeften
• Ze bieden diensten om contentfraude tegen te gaan
• Ze hebben een systeem voor terugboekingsbeheer

Sift-nadelen

• Prijzen zijn niet beschikbaar. 

Sift biedt niet alleen diensten voor fraude-opsporing en terugboekingsbeheer. Je kunt het ook gebruiken om accountovernames te voorkomen en je klanten en gebruikers te beschermen. Daarnaast heeft het systemen om beleidsmisbruik te voorkomen en digitale portemonneefraude op te sporen.  

7. Chargeflow – beste voor terugboekingsherstel

Chargeflow is niet precies een software voor terugboekingspreventie, maar eerder een programma voor terugboekingsbeheer. Het gebruikt een op wetenschap gebaseerde aanpak om een terugboeking tegen jou te winnen. Met op wetenschap gebaseerd bedoelen ze dat ze gegevens en winstpercentages analyseren en de resultaten van die analyse gebruiken om je te helpen een reactie op een terugboeking te maken.  

Chargeflow-functies

• Automatisch ophalen – zodra het is geïntegreerd met je systeem, haalt het automatisch disputen op en waarschuwt het je. Deze gegevens worden in realtime opgehaald. 
• Integratie – je kunt Chargeflow integreren met meerdere betaalverwerkers zoals AfterPay, WooCommerce, Klarna, Chase, Braintree, Magento, BigCommerce en meer. 
• Geautomatiseerde reactie – zodra een dispuut is opgehaald, zal het systeem automatisch proberen het op te lossen. Het maakt een reactiebrief en stuurt deze naar de bank of de juiste partij. Je hoeft geen handmatig werk meer te verrichten. 

Chargeflow Pros

• Meerdere integratiemogelijkheden
• Volledig geautomatiseerd systeem voor oplossing van terugboekingen
• End-to-end oplossing voor fraude is beschikbaar

Chargeflow Cons

• Je betaalt 25% van het terugboekingsbedrag als je de geschilbeslechting wint.

Chargeflow is ideaal als je geen geld wilt uitgeven aan menselijke arbeid voor het verwerken van terugboekingen. De kosten die ze in rekening brengen zijn hoog in vergelijking met andere aanbieders. 

8. Chargebacks911 – beste voor reputatieherstel

Chargebacks911 biedt meerdere oplossingen voor problemen met fraude en terugboekingen. Hun belangrijkste focus ligt op het aanpakken van ongeldige terugboekingen die leiden tot een slechte reputatie van de verkoper. 

Chargebacks911 Kenmerken

• Voorkoming – ze hebben een functie waarbij het systeem potentiële fraude detecteert. 
• Aanbieding – dit is de sterkte van de software. De machine identificeert de bron van de terugboeking en lost het probleem op. Hierdoor kun je bewijzen dat de frauduleuze transactie niet jouw schuld is. 
• Inschrijving van verkopers – zodra je de dienst afneemt, bieden ze verkopersopleiding of -inschrijving aan. Het doel hiervan is om je te helpen bij het identificeren van stappen in het betaalproces die je mogelijk mist, of wat er moet gebeuren om terugboekingen te verminderen. 

Chargebacks911 Voordelen

• Veel bronnen om meer te leren over terugboekingen
• Het systeem kan terugboekingen voorkomen en oplossen
• De AI vindt de oorzaak van de terugboeking om te bewijzen dat deze ongeldig is

Chargebacks911 Nadelen

• Prijzen zijn niet beschikbaar.

Chargebacks 911, vaak afgekort als CB911, integreert niet zoals typische softwareprogramma’s. Desondanks is het zeer flexibel en compatibel met bestaande betaalsystemen.

Wat is Chargeback Protection Software?

Een chargebackbeschermingssoftwareprogrammavoorkomt dat een chargeback plaatsvindt. Door de jaren heen is de term ook synoniem geworden met softwareprogramma's voor chargebackbeheer.

Het is belangrijk om op te merken dat er een verschil is tussen de twee. Het woord “bescherming” betekent dat iets niet mag doordringen. In het geval van een chargeback moet beschermingssoftware daarom proactief zijn. Het moet voorkomen dat een klant een chargeback indient.   

Aan de andere kant is een softwareprogramma voor chargebackbeheer reactief. De chargeback is al gebeurd en nu moet de verkoper voldoen aan wettelijke en financiële verwachtingen. 

Chargebackbeheer omvat het volgende: 

• Reageren op de claim
• Het schrijven van een lang verweerschrift met uitleg
• Het verzamelen van feiten en bewijs om de zaak te ondersteunen

Het is veel werk, met een succespercentage van slechts ongeveer 32%. Dit betekent dat handelaren die een chargebackzaak ontvangen deze zaken in ongeveer 32 van de 100 gevallen winnen. 

Voorkomen is altijd beter dan genezen. Zodra een consument een chargeback indient, komt dit in uw dossier als verkoper en zult u de gevolgen ervan niet waarderen. 

Tegenwoordig worden de termen chargebackpreventie en chargebackbeheer door elkaar gebruikt. In onze lijst zullen we ons richten op het eerste en enkele van het laatste toevoegen. 

Samenvatting: Er is een verschil tussen “bescherming” en “beheer”. De eerste voorkomt dat een chargeback plaatsvindt, terwijl de laatste handelt over een chargeback die al bestaat.

Functies om naar te zoeken in chargebackbeschermingssoftware

Niet alle softwareprogramma's voor chargebackpreventie werken hetzelfde. In deze sectie geef ik u een lijst met functies waar u naar moet zoeken. Deze functies zullengericht zijn op hoe ze u kunnen helpen chargebacks te voorkomen en de financiële gezondheid van uw bedrijf te beheren.

1. Detectie en preventie

Het eerste wat u van een chargebackbeschermingssoftware wilt, is de mogelijkheid om een potentiële chargeback te identificeren. Waarom? Omdat u niet wilt dat een chargeback ooit plaatsvindt. 

Zodra een klant een chargeback heeft ingediend, krijgt u veel hoofdpijn bij het beheren ervan. Bovendien maakt dit u niet goed in de ogen van de bank, creditcardmaatschappij of betaalprocessor. 

Wat u wilt, is een programma, met name kunstmatige intelligentie, dat kan beoordelen of een aankoop waarschijnlijk eindigt in een chargeback. 

2. Integraties

Er zijn veel betaalprocessors waar u uit kunt kiezen. Niet alle chargebackbeschermingsprogramma's kunnen echter verbinding maken met deze betaalprocessors.

De meest gebruikte betaalverwerkers die vandaag de dag worden gebruikt zijn: 

• PayPal 
• Braintree
• Stripe
• Shopify Payments
• Recurly
• Chargebee

Kies een software voor het voorkomen van chargebacks die kan integreren met deze systemen, met name PayPal, Stripe en Braintree. 

Integratie betekent dat de software voor het voorkomen van chargebacks toegang heeft tot het systeem van de betaalverwerker. Het programma voor het voorkomen van chargebacks gebruikt de gegevens van de betaalverwerker om zijn werk te doen. 

3. Automatisering

Automatisering betekent dat je geen handmatig werk meer hoeft te doen. Automatiseringssystemen zijn plug-and-play. Ze sturen je meldingen en voltooien bedrijfsprocessen zonder tussenkomst van jou. 

Sommige programma's vereisen doorlopend beheer. Dat betekent dat je moet inloggen, naar je dashboard moet kijken en vervolgens de transacties moet bekijken. Vanuit dit dashboard moet je bepalen welke transacties waarschijnlijk zullen leiden tot een chargeback.

Kies een volledig geautomatiseerd softwareprogramma zoals Chargeback.IO dat zelfstandig kan werken. Met deze tool hoef je slechts een paar minuten te besteden aan integratie, waarna het op de automatische piloot draait. 

4. Meldingen

Tot slot wil je een softwareprogramma dat meldingen naar je e-mail verzendt. Sommige programma's doen dit niet. Wat er dan gebeurt, is dat je vergeet in te loggen op je account en een chargeback of geschil niet opmerkt, waardoor je de zaak verliest.

Een ideaal programma zou je een melding moeten sturen voordat de chargeback al is gemaakt, maar niet erna. De melding moet naar je e-mail worden verzonden, omdat dat het eerste is wat je elke dag controleert. Zodra je de melding hebt ontvangen, kun je ernaar handelen.

FAQ: Beste softwareprogramma's voor chargebackbescherming

Hoe kan ik mezelf beschermen tegen chargebacks?

De beste bescherming is fraudevoorkoming. Je kunt een softwareprogramma zoals Chargeback.IO gebruiken dat je waarschuwt als er een geschil is ingediend.  

Wat is chargebackbeheersoftware?

Het is een softwareprogramma dat fraude kan detecteren, een mogelijk frauduleuze transactie kan blokkeren en ook kan reageren op chargebackgeschillen. Sommige kunnen automatisch een terugbetaling uitvoeren als je ze daarvoor hebt geprogrammeerd.    

Wat is de beste manier om een terugboeking te doen?

Een handelaar kan geen terugboeking doen. Alleen klanten kunnen dat. 

Hoeveel kost bescherming tegen terugboekingen?

Dat hangt ervan af. Charback.IO rekent per melding, terwijl anderen tot wel $1.000 per maand in rekening brengen.