8 beste Chargeback-Schutzsoftware-Lösungen

Dieser Artikel handelt von den besten Chargeback-Schutzsoftware-Programmen, die Ihnen helfen können:

• Chargebacks verhindern
• Chargebacks bekämpfen
• Betrug erkennen

Wir werden nicht nur diese Liste, sondern auch Folgendes besprechen: 

• Die beiden Arten von Chargeback-Schutzsoftware-Programmen  
• Die besten Optionen auf dem Markt 
• Welche Funktionen Sie in einem Chargeback-Schutzsoftware-Programm suchen sollten

Am Ende haben Sie mehrere Auswahlmöglichkeiten, um Ihnen bei der Verwaltung der finanziellen Unterstützung Ihres Unternehmens zu helfen, nicht nur bei Chargebacks, sondern auch bei anderen Aspekten wie Kontoschutz und Missbrauchsprävention.  

Top 8 Chargeback-Schutzsoftware-Lösungen

Hier ist ein schneller Überblick über die besten Chargeback-Schutzsoftware-Programme: 

1. Chargeback.IO – bestes Allround-Tool zur Chargeback-Prävention 
2.  Riskified – beste Lösung für Betrugsprävention
3.  Kount – beste Lösung für Betrugserkennung und rechtliche Compliance
4. SHIELD – beste Lösung für gerätebasierte Betrugserkennung
5. SEON – beste Lösung zur Bekämpfung von Geldwäsche
6. Sift – beste Lösung zur Vereinfachung des Streitverfahrens
7. Chargeflow – am besten für Chargeback-Rückgewinnung
8. Chargebacks911 – am besten für Reparatur des Rufs

8 beste Chargeback-Schutzsoftware

1. Chargeback.IO – bestes Tool zur Chargeback-Prävention insgesamt 

Chargeback.IO ist ein echtes Tool zur Chargeback-Prävention. Es durchsucht Ihre Transaktionen und erkennt, ob eine potenziell zu einem Chargeback führen kann. 

Zusätzlich handelt es schnell, bevor ein Streitfall zu einem Chargeback wird. Sobald ein Kunde einen Streitfall einreicht, erhält das System eine Benachrichtigung und sendet diese dann an Sie, damit Sie Maßnahmen ergreifen können. 

Chargeback.IO-Funktionen

• Automatische Rückerstattung – Sie können das Programm so einrichten, dass es automatisch eine Rückerstattung sendet, wenn ein Kunde eine Transaktion anfechtet. So müssen Sie sich nicht mehr um manuelle Arbeit, insbesondere Chargeback-Formulare, kümmern. 
• Integrationen – Sie können das Chargeback.IO-System mit PayPal, Braintree, Recurly, Stripe und Chargebee integrieren. Insgesamt bietet es sechs Integrationsoptionen.   
• Manuelle Rückerstattung – wenn Sie einen Zahlungsanbieter nutzen, der keine Integrationsoption mit Chargeback.IO bietet, können Sie es trotzdem zur manuellen Bearbeitung von Rückerstattungen verwenden. 

Chargeback.IO-Vorteile 

• Sie können auf einen Streitfall reagieren, bevor er zu einem Chargeback wird
• Sie zahlen nur für jede Warnung; keine monatlichen Gebühren
• Mehrere Integrationen

Chargeback.IO-Nachteile

• Kein Chargeback-Managementsystem oder KI vorhanden

Chargeback.IO ist eine echte Software zur Chargeback-Prävention. Sobald das System Ihnen eine Benachrichtigung über einen Streitfall sendet, ist Ihr nächster Schritt, diesem Kunden eine Rückerstattung zu gewähren. Sobald die Rückerstattung erfolgt ist, kann kein Chargeback mehr stattfinden. 

2. Riskified – ideal für Betrugsprävention

Riskified ist ein KI-gestütztes Tool, das betrügerische Transaktionen blockiert. Neben der Betrugsprävention verfügt es über Systeme, die Händlern helfen, den Missbrauch ihrer Werbeaktionen zu reduzieren.

Riskified-Funktionen

• Betrugsprävention – diese Funktion bestimmt, ob eine Transaktion potenziell betrügerisch ist. Sie lässt keine Zahlung durch, sobald festgestellt wurde, dass sie riskant ist. Da keine Transaktion stattfand, gibt es auch keine Chargebacks.A
• Chargeback-Management – falls ein Chargeback durchrutscht, bietet das System eine Plattform zur Verwaltung des Chargebacks. Dieser Service ermöglicht es Ihnen, den Streitfall einzusehen, einen Überblick über die Transaktion zu erhalten, Details abzurufen und die Anforderungen zur Bekämpfung des Chargebacks zu erfüllen.
• Automatisierung – die Plattform verfügt über einen integrierten Editor zum Verfassen Ihrer Chargeback-Antwort. Sie erstellt automatisch ein Streitbeilegungsschreiben. Sie können bei Bedarf Bilder und weitere Beweise hinzufügen.A

Riskified-Vorteile

• Hilft Ihrem Unternehmen, den Gewinn zu steigern
• Reduziert Chargebacks aufgrund von Betrugsprävention
• Sie können dieselbe Plattform zur Verwaltung von Chargebacks nutzen

Riskified-Nachteile

• Die Preise sind nicht transparent.

Riskified bietet auch eine Möglichkeit zum Schutz Ihrer Kundenkonten, insbesondere da Sie Kundendaten verarbeiten und speichern. Neben der Blockierung böswilliger Login-Versuche können Sie das Sicherheitssystem auch so einstellen, dass es gefälschte Konten blockiert.A

3. Kount – ideal für Betrugserkennung und gesetzliche Compliance

Kount ist ein Tool zur Betrugsprävention, das schließlich zu weniger Chargeback-Fällen führt. Es sammelt Informationen, sobald eine Person Ihre Website besucht. Kount analysiert die Daten und bestimmt, ob die Transaktion potenziell betrügerisch ist oder nicht.A

Kount-Funktionen

• Betrugserkennung – falls eine Transaktion potenziell betrügerisch ist, lässt Kount den Kauf nicht durch. Die Entscheidung basiert auf einem proprietären Sicherheitsscore, mit dem gemessen wird, ob eine Transaktion legitim ist oder nicht.A
• Chargeback-Management– Sie können Streitigkeiten über das System verwalten. Es gibt einen Antwortgenerator, mit dem Sie eine Vorlage mit Informationen erstellen können, die das System als Antwort auf die Streitigkeit ausfüllt. 
• Automatisierung – das Automatisierungssystem ermöglicht es, Chargebacks zu verhindern, zu bekämpfen und zu analysieren. Sie erhalten automatisch Benachrichtigungen zu Streitigkeiten, Rückerstattungen, Bestellvalidierungen und mehr. 

Kount Pros

• Erkennt Betrug, bevor er passiert
• Sie können es auf nicht-traditionellen Zahlungs-Apps wie Venmo, Cash App oder Square verwenden.
• Es gibt Schutz für digitale Geldbörsen und Konten. 

Kount Cons

• Die vollständige Suite kostet $1.000 pro Monat.

Kount bietet eine vollständige Suite an Tools, die Chargebacks verhindern, Betrug erkennen und Streitigkeiten verwalten. Falls Sie weitere Tools benötigen, bieten sie auch KI-Software zur Identitätsprüfung und zum Schutz von Verbraucherkonten. 

4. SHIELD – ideal für gerätebasierte Betrugserkennung

SHIELD ist ein vielseitiges Finanzprogramm, das Betrug erkennt, potenziell betrügerische Transaktionen blockiert und Verbraucherkonten schützt. Der Unterschied liegt darin, dass es Nutzer oder Käufer anhand ihrer Geräte identifiziert.  

SHIELD-Funktionen

• Geräteintelligenz – SHIELD identifiziert Verbraucher anhand ihrer Kaufmuster und der verwendeten Geräte. Wird eine Karte gestohlen und auf einem neuen Gerät verwendet, wird diese Transaktion nicht durchgeführt. 
• Falsche Konten – das System kann falsche Konten erkennen und blockieren. Diese Funktion umfasst auch Sicherheitssysteme, die Kontowucherungen verhindern.
• Betrug erkennen – Chargebacks entstehen, wenn jemand die Kartendaten einer anderen Person in Erfahrung bringt. Als Händler können Sie sich vor dieser Art von Chargeback schützen, da SHIELD Ihnen mitteilt, mit wem Sie es zu tun haben – Betrüger oder legitimer Verbraucher.  

SHIELD Vorteile

• Verhindert betrügerische Transaktionen auf Geräteebene
• Es gibt weitere Funktionen wie das Management von Bot-Angriffen
• Sie können das System zum Schutz von Verbraucherkonten nutzen 

SHIELD Cons

• Kein automatisiertes Chargeback-Managementsystem

SHIELD setzt auf Betrugsprävention und Identitätsüberprüfung. Es wird nicht automatisch Maßnahmen bei Streitfällen und Chargebacks ergreifen, sondern versucht stattdessen, betrügerische Transaktionen von vornherein zu verhindern.

5. SEON – ideal zur Bekämpfung von Geldwäsche

SEON schützt Sie nicht nur vor Betrug, sondern auch davor, Teil eines Geldwäsche-Systems zu werden. Wie das vorherige Programm nutzt SEON künstliche Intelligenz, um Millionen von Daten zu analysieren und daraus Schlussfolgerungen zu ziehen.

SEON-Funktionen

• KI-Einblicke – die KI von SEON erkennt Aktivitäten und liefert Risikobewertungen für verschiedene Parameter. Beispielsweise analysiert sie, ob die Cookies des Verbrauchers einem betrügerischen Muster entsprechen oder ob die IP-Adresse in der Vergangenheit bereits als betrügerisch markiert wurde.
• Compliance – Händler, die Zahlungen akzeptieren, müssen verschiedenen Daten-, Finanz- und Datenschutzgesetzen entsprechen. SEON stellt sicher, dass Sie Ihre Compliance-Anforderungen in einer einzigen Plattform zusammenfassen können.
• Betrugsprävention – das System nutzt eine umfangreiche Datenbank mit Betrugserkennungsmetriken, um zu entscheiden, ob ein Kauf potenziell betrügerisch ist. Es blockiert die Transaktion, wenn es ein hohes Risiko erkennt.

SEON Vorteile 

• Es bietet mehrere Funktionen neben der Betrugsprävention
• Es kann Ihnen helfen, Geldwäsche-Schemata zu verhindern  
• Sie können die Kundenregistrierung mit digitaler Fußabdruckanalyse, Identitätsprüfung usw. absichern 

SEON Nachteile

• Zu kompliziert in der Bedienung

SEON eignet sich am besten für Händler in der i-Gaming-Branche, wo Betrug sehr wahrscheinlich ist. Es bietet keine Integrationsoptionen, sodass Sie es manuell in Ihre Website oder Anwendung einbauen müssten.

6. Sift – ideal zur Vereinfachung des Streitfallprozesses

Sift ist ein KI-gestütztes Entscheidungstool. Seine Hauptfunktion besteht darin, potenziell betrügerische Käufe zu erkennen und zu verhindern. Sift bietet vor allem diese Betrugserkennungsunterstützung für E-Commerce-, Fintech-, Reise- und Lieferunternehmen.

Sift-Funktionen

• Streitbeilegungsmanagement – Sie können Streitigkeiten direkt über die Sift-Plattform verwalten; dies ist eine Konsole, in der Sie Ihre Tags, Filter und andere Daten anpassen können, um festzulegen, wie Sie Ihre Streitigkeiten verwalten möchten.
• Priorisierung – Sie können das System so einrichten, dass Sie hochwertige Chargebacks priorisieren können. Die Software benachrichtigt Sie darüber, sodass Sie schnell handeln können. 
• Einnahmenschutz – Sie können Vorlagen erstellen und den Prozess der Erstellung von Antworten auf Chargebacks optimieren. Darüber hinaus können Sie potenzielle Chargebacks blockieren, um die Anzahl der Streitigkeiten niedrig zu halten.

Sift-Vorteile

• Mehrere Programme für unterschiedliche finanzielle Bedürfnisse
• Sie bieten Dienstleistungen zum Schutz vor Inhaltsbetrug an
• Sie verfügen über ein Chargeback-Management-System

Sift-Nachteile

• Die Preise sind nicht verfügbar. 

Sift bietet nicht nur Dienstleistungen zur Betrugserkennung und Chargeback-Verwaltung an. Sie können es auch nutzen, um Kontoübernahmen zu verhindern und Ihre Kunden sowie Nutzer zu schützen. Zudem verfügt es über Systeme, die Ihnen helfen, Missbrauch von Richtlinien zu verhindern und Betrug mit digitalen Geldbörsen zu erkennen.  

7. Chargeflow – ideal für Chargeback-Rückgewinnung

Chargeflow ist nicht genau eine Chargeback-Präventionssoftware, sondern eher ein Chargeback-Management-Programm. Es verwendet einen wissenschaftsbasierten Ansatz, um Chargebacks gegen Sie zu gewinnen. Mit wissenschaftsbasiert meinen sie, dass sie Daten analysieren und die Gewinnquote auswerten, um Ihnen bei der Erstellung einer Chargeback-Antwort zu helfen.  

Chargeflow-Funktionen

• Automatisches Abrufen – nach der Integration in Ihr System ruft es automatisch Streitigkeiten ab und benachrichtigt Sie. Dieser Datenabruf erfolgt in Echtzeit. 
• Integration – Sie können Chargeflow mit mehreren Zahlungsabwicklungssystemen wie AfterPay, WooCommerce, Klarna, Chase, Braintree, Magento, BigCommerce und weiteren integrieren. 
• Automatisierte Antwort – sobald eine Streitigkeit abgerufen wird, versucht das System, diese automatisch zu lösen. Es erstellt ein Antwortschreiben und sendet es an die Bank oder die zuständige Partei. Sie müssen keine manuelle Arbeit mehr leisten. 

Chargeflow Pros

• Mehrere Integrationsoptionen
• Vollautomatisiertes Chargeback-Lösungssystem
• End-to-End-Betrugslösung verfügbar

Chargeflow Nachteile

• Sie würden 25 % des Chargeback-Betrags zahlen, wenn Sie den Streit gewinnen.

Chargeflow ist ideal, wenn Sie kein großes Budget für menschliche Arbeitskraft zur Bearbeitung von Chargebacks ausgeben möchten. Die von ihnen berechneten Kosten sind im Vergleich zu anderen Anbietern hoch.

8. Chargebacks911 – ideal für Reputationsreparatur

Chargebacks911 bietet mehrere Lösungen für Probleme mit Betrug und Chargebacks. Ihr Hauptfokus liegt darauf, ungültige Chargebacks anzugehen, die zu einem schlechten Ruf des Händlers führen.

Chargebacks911 Funktionen

• Prävention – sie verfügen über eine Funktion, bei der das System potenziellen Betrug erkennt.
• Darstellung – dies ist die Stärke der Software. Die Maschine identifiziert die Quelle des Chargebacks und geht dem Problem nach. Dadurch können Sie nachweisen, dass die betrügerische Transaktion nicht Ihnen angelastet werden kann.
• Händler-Onboarding – sobald Sie den Service nutzen, erhalten Sie Händler-Schulungen oder Onboarding, um Ihnen zu helfen, Schritte im Zahlungsprozess zu identifizieren, die Sie möglicherweise übersehen haben, oder was getan werden muss, um Chargebacks zu minimieren.

Chargebacks911 Vorteile

• Viele Ressourcen, die Sie lesen können, um mehr über Chargebacks zu erfahren
• Das System kann Chargebacks verhindern und beheben
• Die KI findet die Ursache des Chargebacks, um zu beweisen, dass es ungültig ist

Chargebacks911 Nachteile

• Preise sind nicht verfügbar.

Chargebacks 911, auch bekannt als CB911, integriert sich nicht wie typische Softwareprogramme. Trotz dessen ist es sehr flexibel und kompatibel mit bestehenden Zahlungssystemen.

Was ist Chargeback-Schutzsoftware?

Eine Chargeback-Schutzsoftware verhindert, dass ein Chargeback entsteht. Im Laufe der Jahre hat sich der Begriff auch mit Chargeback-Management-Software gleichgesetzt.

Es ist wichtig zu beachten, dass es einen Unterschied zwischen den beiden gibt. Das Wort „Schutz“ bedeutet, dass etwas nicht eindringen darf. Im Fall eines Chargebacks muss die Schutzsoftware daher proaktiv sein. Sie sollte „nicht zulassen“, dass ein Kunde ein Chargeback einreicht.   

Eine Chargeback-Management-Software hingegen ist reaktiv. Das Chargeback ist bereits erfolgt, und nun muss der Verkäufer rechtlichen und finanziellen Anforderungen entsprechen. 

Chargeback-Management umfasst Folgendes: 

• Antworten auf die Forderung
• Verfassen eines langen Streitbriefs mit Erklärungen
• Sammeln von Fakten und Beweisen zur Unterstützung des Falls

Es ist viel Arbeit mit einer Erfolgsquote von nur etwa 32 %. Das bedeutet, dass Händler, die einen Chargeback-Fall erhalten, diesen in etwa 32 von 100 Fällen gewinnen. 

Vorbeugung ist immer besser als Heilung. Sobald ein Verbraucher ein Chargeback einreicht, wird dies in Ihrer Händlerhistorie vermerkt, und Sie werden die Konsequenzen nicht mögen. 

Heute werden die Begriffe Chargeback-Prävention und Chargeback-Management oft synonym verwendet. In unserer Liste konzentrieren wir uns auf Ersteres und fügen einige Aspekte des Letzteren hinzu. 

Zusammenfassung: Es gibt einen Unterschied zwischen „Schutz“ und „Management“. Ersterer verhindert, dass ein Chargeback entsteht, während Letzterer auf ein bereits bestehendes Chargeback reagiert.

Merkmale, auf die Sie bei Chargeback-Schutzsoftware achten sollten

Nicht alle Chargeback-Präventionssoftware-Programme funktionieren gleich. In diesem Abschnitt gebe ich Ihnen eine Liste von Merkmalen, auf die Sie achten sollten. Diese Merkmale helfen Ihnen dabei, sich auf die Vermeidung von Chargebacks zu konzentrieren und die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu verwalten.

1. Erkennung und Prävention

Das Erste, was Sie von einer Chargeback-Präventionssoftware benötigen, ist die Fähigkeit, ein potenzielles Chargeback zu identifizieren. Warum? Weil Sie wollen, dass ein Chargeback niemals entsteht. 

Sobald ein Kunde ein Chargeback eingereicht hat, werden Sie mit vielen Problemen bei dessen Verwaltung konfrontiert. Zudem wirkt dies nicht gut in den Augen der Bank, der Kreditkartenfirma oder des Zahlungsabwicklers. 

Was Sie brauchen, ist ein Programm – insbesondere mit künstlicher Intelligenz –, das bewerten kann, ob ein Kauf wahrscheinlich zu einem Chargeback führt. 

2. Integrationen

Es gibt viele Zahlungsabwickler, aus denen Sie wählen können. Allerdings können nicht alle Chargeback-Präventionsprogramme mit diesen Zahlungsabwicklern verbunden werden.

Die heute am häufigsten verwendeten Zahlungsabwickler sind: 

• PayPal 
• Braintree
• Stripe
• Shopify Payments
• Recurly
• Chargebee

Wählen Sie eine Chargeback-Präventionssoftware aus, die sich in diese integrieren lässt, insbesondere PayPal, Stripe und Braintree. 

Integration bedeutet, dass die Chargeback-Präventionssoftware Zugriff auf das System des Zahlungsabwicklers hat. Das Chargeback-Präventionsprogramm nutzt die Daten des Zahlungsabwicklers für seine Arbeit. 

3. Automatisierung

Automatisierung bedeutet, dass Sie keine manuelle Arbeit mehr erledigen müssen. Automatisierungssysteme sind Plug-and-Play. Sie senden Ihnen Benachrichtigungen und erledigen Geschäftsprozesse ohne Ihr Eingreifen. 

Einige Programme erfordern eine laufende Verwaltung. Das bedeutet, dass Sie sich einloggen, Ihr Dashboard prüfen und dann die Transaktionen durchgehen müssen. Anhand dieses Dashboards müssen Sie entscheiden, welche davon wahrscheinlich zu einem Chargeback führen werden.

Wählen Sie ein vollständig automatisiertes Softwareprogramm wie Chargeback.IO aus, das in der Lage ist, eigenständig zu arbeiten. Mit diesem Tool müssen Sie nur wenige Minuten für die Integration aufwenden, und dann läuft es automatisch. 

4. Benachrichtigungen

Schließlich möchten Sie ein Softwareprogramm, das Ihnen Benachrichtigungen per E-Mail sendet. Einige Programme tun dies nicht. Was passiert, ist, dass Sie vergessen, sich in Ihr Konto einzuloggen, und einen Chargeback oder eine Streitigkeit nicht sehen, wodurch Sie den Fall verlieren.

Ein ideales Programm sollte Ihnen eine Benachrichtigung nicht erst senden, wenn der Chargeback bereits erfolgt ist, sondern vorher. Die Benachrichtigung sollte per E-Mail erfolgen, da dies das Erste ist, was Sie täglich überprüfen. Sobald Sie die Benachrichtigung erhalten, können Sie entsprechend handeln.

FAQ: Beste Softwareprogramme zum Schutz vor Chargebacks

Wie kann ich mich vor Chargebacks schützen?

Der beste Schutz ist die Betrugsprävention. Sie können ein Softwareprogramm wie Chargeback.IO verwenden, das Sie warnt, wenn eine Streitigkeit eingereicht wurde.  

Was ist Chargeback-Management-Software?

Es handelt sich um ein Softwareprogramm, das Betrug erkennen, eine potenziell betrügerische Transaktion blockieren und auch auf Chargeback-Streitigkeiten antworten kann. Einige können automatisch eine Rückerstattung ausstellen, wenn Sie dies entsprechend programmiert haben.    

Wie kann man am besten eine Rückbuchung durchführen?

Ein Händler kann keine Rückbuchung durchführen. Nur Kunden können das. 

Wie viel kostet ein Chargeback-Schutz?

Das hängt davon ab. Charback.IO berechnet pro Alert, während andere bis zu 1.000 US-Dollar monatlich verlangen.